【達人理財】靠債券投資6年級會計師輕鬆年賺1成 | 美容美體一站式資訊網
![【達人理財】靠債券投資6年級會計師輕鬆年賺1成](https://i.imgur.com/MR2bkhM.jpg)
2020年1月16日—別人存股,她存債券。有感於買股無法年年累積正報酬,尤其遇上金融風暴,理財目標就會完全被打亂,會計師MissQ因而鑽進債市尋求穩定收益。
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別人存股,她存債券。有感於買股無法年年累積正報酬,尤其遇上金融風暴,理財目標就會完全被打亂,會計師Miss Q因而鑽進債市尋求穩定收益。而除了領息之外,她也藉由升降息循環從中賺價差,如今每年幫自己輕鬆賺進10%報酬率。
「很多人喜歡存股,但我偏好存債券。」很難想像,曾在金融圈打滾20年、且是6年級生的會計師Miss Q,投資居然偏保守。但就算沒跟風存股,靠著「債券腦」投資,每年固定領息、再加上價差獲利,依然輕鬆幫自己賺進10%年報酬。
Miss Q投資小檔案
出生:6年級生 現職:會計師 學歷:台灣大學管理學院 經歷:外匯交易室主管、會計師事務所專員、投顧公司助理 理財心法:配置45%債券ETF、35%特別股和20%REITs,打造穩定現金流 選類債券 報酬率不輸股票以去年成績為例,Miss Q手上持有的元大美國20年公債ETF,整年度含息累計漲幅有13%,群益15年投資級電信債更有近26%報酬。「你看!債券ETF的報酬這麼高,我哪還需要傷腦筋買個股。」
Miss Q透露,她目前每年被動收入約300萬元,除了房租收入之外,其餘都來自「類債券」收益,而她口中的類債券包括債券ETF、特別股和REITs。訪談中,Miss Q不斷強調類債券商品的報酬不輸股票,但風險卻明顯低很多。
買債券的投資邏輯很簡單,除了固定領息,還有機會賺到利差帶來的資本利得。「我有在金融圈工作的長輩,本來已經快退休,在金融海嘯前存很多美國銀行股,結果去一趟絲路旅行12天,回來慘跌6、7成,落得只能延後退休。」Miss Q說,這也是她為什麼不存股的原因,「存債券就算利率再怎麼走低,頂多利息少一點、退休晚一點,不至於血本無歸。」
「尤其債券的投資邏輯很簡單,就是買在高利差、賣在低利差。」她解釋,利差是在相同期間內,債券利率和美國公債利...
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